체이널리시스, 가상자산 자금 세탁 보고서 공개
작년 불법 가상자산 송금 68% ↑… 매년 증가세

지난해 불법 계정을 통한 가상자산의 거래액이 전년 대비 68%나 증가했다.

블록체인 데이터 분석 회사인 체이널리시스는 지난 27일 ‘2023 가상자산 범죄 보고서’의 한 부분인 자금 세탁(Money Laundering) 보고서를 발표했다. 이 보고서는 자금세탁 동향, 대중에게 낯선 지하경제 자금세탁 서비스의 부상, 그리고 범죄자들이 여전히 보유하고 있는 가상자산에 대한 분석을 담았다. 수사기관은 이러한 전문 기관과의 공조를 통해 가상자산을 통한 자금세탁 범죄를 면밀하게 추적할 수 있을 것으로 보인다.

불법 계정에서 연간 전송된 전체 가상자산. 체이널리시스 제공.

불법 계정(illicit Address)은 2022년에만 약 238억 달러(약 29조 2978억 원) 상당의 가상자산을 송금했으며, 이는 2021년에 비해 68% 증가한 수치다. 조사가 시작된 2015년부터 불법 계정의 자산 이동 규모는 지속적으로 증가한 것으로 드러났다. 여전히 가상자산을 이용한 불법 자금 이동 및 세탁이 멈추지 않고 있다는 증빙이다. 이러한 불법 계정의 자금은 주로 중앙화거래소로 전송된 것으로 확인됐다. 중앙화거래소는 전체 전송 자금의 50%가 입금되는 통로이며, 피아트 오프 램프(Fiat Off-Ramp, 가상자산을 법정화폐로 전환하는 것) 서비스를 제공하기 때문에 주목할 필요가 있다고 보고서는 밝혔다.

연간 믹서 사용량 (회색 : 불법 계정, 파란색 : 비불법 계정). 체이널리시스 제공.

믹서(Mixer)는 가상자산 범죄자들이 사용하는 인기 있는 난독화 서비스로, 2022년에는 불법 주소에서 전송된 자금의 약 8%가 이 믹서를 활용했다. 믹서의 전체적인 사용량은 감소한 것으로 보이는데, 체이널리시스 관계자는 “블렌더(Blender)나 토네이도 캐시(Tornado Cash) 같은 유명한 믹서 서비스를 향한 법적 조치로 인한 결과”라며 감소 이유를 설명했다. 반면 불법적인 믹서의 사용량은 오히려 사상 최고치에 달했다. 믹서는 2022년 총 78억 달러(약 9조 6018억 원)를 처리했는데, 불법 주소에서 수신한 자금이 약 24%를 차지했다. 2021년 수신 자금 비율인 10%와 비교하면 약 2.4배 이상이 증가한 수치다.

지하경제 자금 세탁 서비스를 이용한 불법 자금 규모(추정치). 체이널리시스 제공.

동시에 지하경제에서 제공되는 자금세탁 서비스는 증가한 것으로 보인다. 이러한 서비스는 일반적으로 개인 메시지 앱이나 익명 브라우저인 토르(Tor) 등을 통해서만 접근이 가능하며 다크웹에서 홍보되기 때문에 상당히 비밀스럽게 이용되고 있다. 이들은 장외거래 서비스를 주로 제공하는데, 다양한 브랜드 이름과 맞춤형 인프라 등을 사용하여 복잡성 측면이 더욱 증가하고 있다. 어떤 서비스는 복잡한 단계를 거쳐 자금세탁을 제공하기도 한다.

자금 세탁 서비스의 자금 세탁 과정. 체이널리시스 제공.

체이널리시스는 보고서를 통해, “수사기관은 가상자산 압수능력을 지속적으로 강화하고 있다. 2022년에는 70억 달러(약 8조 6170억 원) 상당의 가상자산을 압수했으며, 이는 2021년 압수 금액의 두 배 이상”이라며 수사기관의 가상자산 범죄 검거 수준이 증가하고 있음을 밝혔다.

김종열 기자 bell10@busan.com